2026年9月12日，由锦天城刑事专业委员会统筹、成都办公室承办的“新一轮扫黑除恶背景下金融黑灰产犯罪的刑事规制与辩护路径”交流论坛在成都非遗博览园缇沃丽酒店举办。来自全国各地分所的律师线下参会，众多法律同仁通过线上渠道参与本次专业交流。

上午的自由交流环节由锦天城高级合伙人、刑专委召集人、上海办公室安宁律师主持。安律师介绍了本次活动的背景与交流主旨，他提出希望锦天城刑事专业委员会内部不断加深了解，加强协同，提高为客户服务的能力与水平，倡议为锦天城刑事业务的发展共同努力。

锦天城高级合伙人、成都办公室雷福根律师表示，可依托律协平台、校友会平台、锦天城全国平台等业务平台提升专业、加强交流，通过协会专业提升，校友会的交流学习，再依托律所全国网络开展跨地域案件合作。他还分享了纪委移送案件获得不起诉的成功案例，并代表成都办公室向参会嘉宾表示热烈欢迎。

锦天城合伙人、太原办公室王学良律师表示，律师要保持高政治站位，依靠专业办案，做好自我保护。他重点谈及监委移送职务犯罪案件的办理难点，分享了追诉时效抗辩、认罪认罚从宽制度运用、程序辩护与实体辩护取舍、轻罪辩护及此罪与彼罪界分等辩护策略，并提出总分所要加强联动、同仁合作应当求同存异、互相成就。

锦天城高级合伙人、上海办公室黄晓君律师认为，刑事控告属于刑事业务中的高难度板块。他指出，客户群体正在迭代，传统“老钱”客户逐步退场，新贵客户习惯通过互联网筛选律师，传统获客模式受到较大冲击。他建议律师加强对金融黑灰产等新型案件类型的学习，强化与所内民商事、非诉律师的事前合规合作。同时，执业中要高度重视风险防范，做好完整的风险告知。

锦天城合伙人、南京办公室何兴驰律师表示，集团类犯罪案件可由单点当事人切入，横向拓展同案多名嫌疑人委托；新媒体获客要深耕细分领域、打造专业标签，依托真实案例输出内容，同时注意不同平台对应不同客户群体，并严守新媒体执业的合规底线。

锦天城长沙办公室彭博律师从自身经历出发，认为律师必须依靠专业办案积累口碑，拒绝勾兑式执业。他提醒大家，客户容易对“前司法机关人员”产生关系办案的错误期待，律师必须回归证据与法律本身。

锦天城上海办公室杨忆岚律师以三起成功案例为例，提出刑辩要开辟“第二战场”，刑辩律师除专业之外还需要坚韧与智慧

锦天城高级合伙人、广州办公室刑专委召集人杨晨律师以其团队近期代理的一宗某省属国企被诈骗数亿元，成功立案的的刑事控告业务为切入点，结合办案实践提出，刑事律师坚守专业本位、依靠专业实力达成客户目标，从而赢得客户信任，才是事业长远发展的根基。同时，从获取客户的角度，他还指出当前客户群体正在发生变化，只要律师团队的专业实力够硬、解决问题的能力够强，“90后”从事高科技等新兴行业的年轻客户群体较传统民营企业家的付费意愿更高；杨晨律师还提出，新加坡等东南亚海外客户付费能力强，建议同仁转换视角，努力拓展海外案源。

锦天城西安办公室刘豪律师也表示，他在西安承接了多起职务犯罪案件，从获取客户的角度来说，专业是获取客户信任的重要因素，强调专业能力才是律师立身之本。

自由交流环节最后，锦天城高级合伙人、刑专委召集人、上海办公室安宁律师作总结致辞。安律师指出，本次闭门交流内容务实真诚，呼吁同仁继续积极参与刑专委后续活动。并进一步提出，律师一是要坚持专业立身，拒绝勾兑执业；二是要善用律所全国平台开展跨地域协同；三是要重视新媒体、新兴客户群体、海外市场等新业务方向；四是要做好执业风险防控。

下午场：“扫黑除恶背景下金融黑灰产犯罪的刑事规制与辩护路径”实务研讨

当天下午开展实务研讨环节，活动由锦天城高级合伙人、成都办公室雷福根律师担任主持人。

锦天城高级合伙人、执行主任沈国权发表开场致辞。沈国权主任表示，扫黑除恶常态化、法治化推进之下，金融黑灰产已成为重点整治领域，而该类犯罪呈现隐蔽化、集团化及刑民行交叉等特征，对刑事法律服务提出了更高要求。本次研讨意在统一执业方向、萃取实战办案经验，推动刑事业务向全周期风险管控转型。事务所也将继续支持刑事业务专业化、一体化发展，期待参会同仁交流互鉴，助力锦天城金融刑事业务实现更高质量发展。

锦天城高级合伙人、成都办公室监事会监事长曹军律师致欢迎辞，对来自全国各地分所的同仁莅临参会表示热烈欢迎。他指出，随着新一轮深化扫黑除恶专项斗争与金融领域黑灰产集群打击同步推进，以网络、软暴力为特征的金融型黑恶已成为打击主战场，金融刑事案件涉黑恶定性升格风险加大，直接影响案件量刑结果。金融黑灰产案件交织于合法业务的缝隙之中，刑民界限、单位犯罪与个人犯罪的认定错综复杂，辩护工作不能局限于量刑层面，必须牢牢抓准定性这一核心关键。在办案高压态势下，刑辩律师更要坚持全流程精细化辩护。本次研讨汇集各分所一线实战案例，旨在坦诚复盘办案经验与教训、交流辩护策略路径，勉励青年律师深耕卷宗、立足实务，精准把握罪与非罪的法律边界。

在主旨实务分享环节，锦天城高级合伙人、长沙办公室杨凡律师以“应天传媒案办案心得——复杂疑难案件的辩护节奏”为题作分享。该案最初指控涉案金额14.6亿元，12名被告人涉嫌诈骗罪，量刑起点为无期徒刑，案件前期认定压力巨大。辩护团队创新运用“三阶段九步”系统化辩护思路，将辩护工作重心前置到庭前庭外，层层瓦解指控体系，并邀请国内六位法学权威出具专家论证意见。案件最终实现罪名降格，由诈骗罪调整为帮助信息网络犯罪活动罪，8名成都涉案人员在开庭前全部取保候审，上级检察院亦放弃抗诉。结合该案，杨凡律师总结了五大刑辩实务启示，提出办理重大疑难刑事案件，应当依托扎实的案件办理工作，推动形成各方均可接受的处理结果。

锦天城合伙人、成都办公室杨德明律师围绕“涉金融黑恶案件中的降档辩护思路”作分享。他分析了当前金融黑恶案件打击范围扩大、软暴力行为多发、案件定性易被拔高、入罪门槛较低的司法现状，剖析了该类案件罪与非罪界限模糊、黑恶性质认定存在争议、金额核算复杂、涉案人员层级差异大等辩护难点，提出四层阶梯式降档辩护路径，从整案“脱黑”、下调组织定性层级、个罪重构、切割组织与个人行为四个维度开展辩护，同时提示把握各诉讼阶段关键节点，甄别区分合法资产与涉案黑财。他强调，办理此类案件应当吃透法律规范、精准定性、精细拆解证据、坚守专业立场，为金融黑恶相关案件的办理提供了实务参考。

锦天城合伙人、深圳办公室贺志忠律师围绕“扫黑除恶案件涉案财产处置的辩护要点与实务突围”开展分享。他首先结合司法判例，梳理了黑恶案件中“罚金”与“没收全部财产”能否并处的法律适用争议；继而解读违法所得的法定认定范围、处置规则与证明标准，强调辩护中应严格区分违法所得与个人合法财产；进而倡导在财产辩护中运用侦查式辩护思维，充分调取、核实财产归属与性质的客观证据；最后剖析追缴、责令退赔、罚金、没收财产等不同判决类型的法律后果，厘清执行异议与审判监督的适用边界，提示辩护律师重视执行阶段的财产辩护工作，为黑恶案件涉案财产部分的代理提供实务指引。

锦天城广州办公室曾瑜律师以“金融黑灰产案件的单位犯罪辩护与涉黑涉恶升格的阻断”为题作分享。她指出，深化扫黑除恶背景下金融黑灰产案件穿透式审查可能成为常态，商事经营外观容易被直接推定为黑恶组织特征。她围绕单位犯罪、恶势力、黑社会性质组织三者定性差异，结典型案例，区分企业经营违规与黑恶犯罪、个别员工实行过限与组织层面犯罪的界限，阐释 “单纯牟利” 脱恶安全阀的适用，提出要阻断涉黑涉恶不当升格，坚持不拔高、不凑数，实现罪责刑相适应。

锦天城合伙人、上海办公室全永杰律师围绕“金融催收领域‘软暴力’的认定边界与出罪路径”展开分享。他结合“两高两部”相关意见解读“软暴力”的法定概念、主观与后果要件以及四类主要表现形式，梳理催收场景下高频涉及的催收非法债务罪、寻衅滋事罪等七类罪名，并以王某寻衅滋事存疑不起诉的真实案例为切入点，剖析司法实践中将普通催收拔高认定为恶势力及软暴力犯罪的风险，从催收具有合法债务基础、行为未达到软暴力认定标准、区分外包独立行为责任、通过量刑逻辑对比等角度搭建辩护框架，厘清合法催收与刑事层面“软暴力”的界限，为金融催收类案件的辩护提供实务参考。

锦天城合伙人、郑州办公室李林律师以“金融黑灰产案件的出罪路径——以一起融资租赁收车案为视角”作分享。该案原本将正常的以租代购业务拔高认定为“套路贷”诈骗，收车行为被指控为寻衅滋事、敲诈勒索，涉案人员还被认定涉嫌组织、领导黑社会性质组织罪。辩护团队从实体层面厘清融资租赁业务性质，论证相关行为不具备各类罪名的犯罪构成；同时深挖另案业务员截留提供的关键背景，在程序上针对侦查人员关联情况、案件管辖违法等问题提出抗辩，推动办案民警出庭接受质询并引发纪委介入调查。最终案件经法院退卷、检察院退回侦查机关，由公安机关作出撤案处理，实现“准无罪”的辩护结果，为同类金融涉黑涉恶案件的办理提供实务参考。

圆桌研讨：金融刑事业务的跨界协同——辩护、合规与常法业务的联动

主旨发言完毕，进入圆桌研讨环节。圆桌研讨环节围绕“金融刑事业务的跨界协同——辩护、合规与常法业务的联动”展开，由锦天城高级合伙人、刑专委召集人、昆明办公室濮鹤周律师主持，锦天城合伙人、上海办公室董凯华律师，锦天城合伙人、成都办公室胡孝良律师，锦天城合伙人、上海办公室沈凯捷律师，锦天城西安办公室刘豪律师，锦天城上海办公室张西东律师作为嘉宾参与研讨。

锦天城合伙人、上海办公室董凯华律师谈及企业合规制度的现实价值，认为即便合规不起诉业务调整，事前搭建的合规体系仍可作为单位犯罪抗辩的重要依据，用于区分企业责任与员工个人责任。他提醒企业家摒弃“法不责众”思维，坚持事前防范，重大刑事事项委托专业刑事律师介入，规避次生法律风险。

锦天城合伙人、成都办公室胡孝良律师立足常年法律顾问服务经验，梳理了助贷、保险合作业务费率超标、暴力催收、资金截留、银行内部人员内外勾结等实务风险，提出在常法服务中嵌入刑事风险书面告知、业务前置研判、风险清单管理，可开展企业刑事合规体检、刑事控告等专项法律服务。他倡导民商事与刑事律师协同，推动法律服务从事后处置转向源头全周期风险防控，同时提示相关法律服务自身的执业风险。

锦天城合伙人、上海办公室沈凯捷律师围绕“扫黑除恶背景下的企业金融刑事犯罪”作主题分享。他结合案件数据指出，企业金融类刑事案件的案件数量、涉案人数呈逐年上升态势，系统梳理了融资类、信贷类、职务类、金融秩序类、经营类、涉税类、证券期货类七大板块企业及高管的高频刑事罪名，明确各罪名对应的刑法条文、高发责任主体与典型犯罪行为，重点解析非法吸收公众存款罪“非法性、公开性、利诱性、社会性”四大认定特征，厘清相关案件罪与非罪的区分边界，为识别企业经营中的刑事法律风险提供参考。

锦天城西安办公室刘豪律师重点分析了扫黑除恶常态化背景下银行从业人员的高频刑事风险，包括违法发放贷款、骗取贷款、非国家工作人员受贿、渎职类犯罪等，并结合农户助贷业务的真实案例剖析犯罪形成机理；同时提出律师业务拓展路径，可依托律所内部跨专业协作、对接会计师等外部中介机构、专业案例与观点的网络传播，深耕刑事控告与涉案财产处置业务以挖掘案源。

锦天城上海办公室张西东律师提出，金融企业合规体系建设应当以“可作为刑事抗辩证据”为有效标准，从风险识别、风险防范、证据反证、责任切割四个维度搭建合规框架，并以雀巢相关案例说明，要通过多层级制度落地、培训考核、承诺书、业务闭环材料实现企业与员工个人行为的责任隔离；同时结合催收、恶意维权类案件，讲解了辩护中的攻防谈判实务技巧。

在圆桌自由交流环节，参会律师围绕重大金融犯罪案件办案策略、总分所跨地域协作、案源拓展、专业内容输出、网络算法传播、合作机制建设等实务话题开展交流。与会律师认为，重大案件不应预设结果，律师要充分展示专业价值，通过案例文章输出、业务标签化、打通信息信任与合作分配机制，实现律所内部协同共赢。

活动点评与总结致辞

锦天城高级合伙人、昆明办公室郑海波律师从金融机构客户视角作点评分享。他指出，当前金融黑灰产呈现组织化、隐蔽化特征，已经对金融安全形成冲击，相关犯罪多为传统罪名，但作案模式借助新技术不断迭代，办理该类案件需要兼顾犯罪构成要件与金融交易逻辑。

锦天城高级合伙人、刑专委召集人、上海办公室曾峥律师对全天主旨及圆桌分享进行复盘点评，总结涉黑涉恶案件的辩护要点，包括去黑恶定性、降档处理、涉案财产区分、商事外观甄别、合法与非法债务辨析、程序辩护等。他强调，法律服务要从事后辩护向事前合规防护延伸，律师应当深耕细分行业领域，办案不拔高、不凑数，确保案件办理经得起检验。

活动最后，锦天城高级合伙人、管理总部执委吴卫明律师作总结致辞。他表示，本次研讨会紧扣扫黑除恶政策导向，具备时效性与前瞻性。金融黑灰产伴随数字经济不断演化，案件呈现定性敏感、财产处置力度大、法律关系复杂的特点，既对刑辩律师提出更高考验，也带来业务机遇。希望参会律师把研讨成果运用于实务办案，发挥锦天城全国一体化平台优势，维护当事人合法权益，守护法律正确实施。