2026年8月14日，中国人民银行、国家外汇管理局发布《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发〔2026〕163号），决定在全国范围内推广跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，进一步便利跨国公司集团统筹境内外资金。

该业务以境内主办企业为核心，由合作银行为符合条件的跨国公司集团办理本外币跨境资金集中运营。相比集团成员分别办理收付、融资和资金调拨，统一框架有利于归集境内外资金余缺，减少多主体、多币种管理中的账户分散、重复融资和汇兑成本。

全国推广意味着相关安排由区域性试点进一步转向常态化制度供给。跨国公司可在制度框架内开展经常项目资金集中收付和轧差净额结算，并统筹跨境融资、境外放款等资金调剂，但仍须满足主体资格、股权关系、业务规模、账户管理、额度控制、交易真实性及数据报送等要求。

对跨境资金运营需求较大的集团而言，制度扩围可提升资金归集和内部调剂效率，并为中国境内主体承担区域司库职能提供更多可能。但企业仍需结合集团规模、业务结构和境内外资金需求，评估设立资金池的实际收益与持续合规成本。

拟申请企业应提前确定主办企业和合作银行，梳理成员名单、股权关系、账户体系及存量跨境融资安排，并建立资金用途审核、额度监测、数据报送和异常交易处置机制。

附：《中国人民银行 国家外汇管理局发布〈关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知〉》

（信息来源：中国人民银行、国家外汇管理局官网 ）

点评：本次全国推广为跨国集团提升资金使用效率提供了更稳定的制度通道，但“资金集中”并不等同于监管豁免。企业首先应核对集团成员、主办企业和合作银行的适用条件，梳理境内外股权关系、存量账户以及外债、境外放款和经常项目收付安排；对于已使用人民币资金池、外币资金池或试点政策的集团，还应评估原有架构的衔接与调整。落地过程中，法务、财务和司库团队需要共同建立成员准入、资金用途、授权审批、额度占用、异常交易监测和持续报告机制，避免将资金池异化为无真实交易背景的融资通道。对正在搭建全球资金管理体系的“走出去”企业而言，宜同步比较资金效率、税务影响、制裁与反洗钱风险及东道国外汇限制，再决定主办企业、账户结构和归集路径。